Allemagne : JP Morgan Chase sanctionnée pour des lacunes dans la lutte contre le blanchiment d’argent (amende record)
Contexte et sanction historique
La BaFin, l’autorité de régulation financière allemande, a infligé jeudi à la filiale allemande de JP Morgan Chase une amende historique en raison de lacunes dans la lutte contre le blanchiment d’argent. Le montant s’élève à 45 millions d’euros, confirmé par un porte-parole à l’AFP.
Faits et cadre de l’infraction
Selon le communiqué, l’établissement basé à Francfort a manqué de manière fautive à son obligation de surveillance dans le cadre des procédures internes de déclaration des soupçons de blanchiment d’argent. Les faits remontent à la période d’octobre 2021 à octobre 2022, lorsque les soupçons n’ont pas été systématiquement déclarés en temps utile.
La sanction est élevée en raison du lien avec le chiffre d’affaires de la banque, précise le porte-parole, ce qui a permis à l’autorité de fixer le montant en conséquence. Cette amende dépasse celle de 2015 infligée à Deutsche Bank, auparavant la sanction la plus lourde pour des infractions similaires.
Contexte et position des acteurs
JPMorgan Chase est l’une des plus grandes banques américaines en termes d’actifs et est solidement implantée en Allemagne. Deutsche Bank avait, pour référence, reçu en mars une amende de 23 millions d’euros de la BaFin pour des manquements dans la vente de produits dérivés en Espagne et dans l’activité de sa filiale Postbank.
Perspectives et enjeux concurrentiels
En matière d’expansion, JPMorgan prévoit de lancer sa banque en ligne Chase sur le marché allemand au deuxième trimestre 2026, après son introduction au Royaume-Uni en 2021. Le groupe fera face à une concurrence active dans le secteur des néobanques, avec N26, Revolut et Trade Republic parmi les acteurs majeurs.
